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歧视还是封锁? 西班牙又一银行大规模冻结华人账户

2019-02-23 13:43:43 | 来源: | 阅读:799

据西班牙欧浪网报道,自2018年8月份开始,西班牙多个银行开始大规模冻结华人账户。

西班牙BBVA银行冻结、注销华人账户行为,激起广大旅西侨胞的愤怒与不满,当地时间2019年2月15日,3000余名侨胞在BBVA基金会门口举行抗议示威集会。

然而,抗议示威集会结束仅不到一周,西班牙又一个银行,BANKIA银行开始大规模冻结华人账户。

资料图片:大规模冻结旅西华人账户的西班牙BBVA银行。

据报道,BANKIA银行冻结华人账户的行为,比BBVA银行的做法更加恶劣,甚至不给补充资料的机会,直接剪卡销户,有的华人即使补交材料,也于事无补。

当地时间2月21日,新丝路副会长钱昌毅、嘉诚律师事务所负责人钱贝妮以及志愿者们,共同陪同被BANKIA银行冻结账户的华人侨胞们,到USERA区DOLORES BARRANCO大街57号的BANKIA银行填写投诉单,对BANKIA银行无理由冻结、注销华人账户表达抗议与不满。

资料图片:西班牙BANKIA银行

意大利中文网了解到,BANKIA银行此次大规模冻结华人账户,显然也是带有歧视性的,且做法比此前BBVA银行冻结华人账户的行为,更令人恼火。

基本所有在现场填写投诉单的侨胞均反映称,自己都没有提前接到任何有关冻结账户的通知,甚至大部分侨胞已被BANKIA银行强制性销户。

一位康普斯顿大学的中国留学生说:“我的账户在2019年1月初被冻结。开始,BANKIA银行让我提交全英或全西文的资金来源证明和汇款账户所有人证明(证明国内给其汇款的账户持有人是其父母)。我提交资料之后的第二天,银行给我打电话,要求提供我父母的工资单及缴税证明等资料。我再次准备好资料补交之后,银行又给我打电话,让我携带新的居留卡到银行办理解冻手续。”

“麻烦的是,我的居留卡已经到期,目前正处于更换状态,还没有拿到新卡。我向银行解释了居留卡的情况,但银行依旧坚持,如果没有新的居留卡,就没有办法办理解冻手续。大家都知道,马德里更换居留卡的时间是非常慢的,5、6个月才审批下来也是常有的事情,那总不能让我没钱生活5、6个月吧!”

一位西籍华人则称:“2月17号,我突然发现我的BANKIA银行卡不能用了。18日,我到BANKIA银行询问情况,银行职员说我的账户被冻结了。我就问他们能不能帮我办理解冻,需不需要补交资料。银行职员直接跟我说,不需要补交资料了,直接注销账户吧。他们不管你是否入籍,只要你是中国人面孔,账户就会被注销。”

一位帮助被BANKIA银行冻结账户的侨胞填写投诉单的志愿者称,就当日的情况看,被冻结账户的侨胞,都涉及到补交资料的问题。但也有一部分华人直接被注销账户,BANKIA银行不会提前通知。

BANKIA银行现在就是不想要中国客户,即使一些华人补交资料之后,银行职员也会说是西央行的意思,要把账户注销掉。

自己就经历了这样的事情,账户里的钱用来交税费,扣完之后,BANKIA银行说“我们不想要你这个客户了,注销账户吧”。

一位旅西多年的华人说:“我和大家一样,BANKIA的账户也被冻结了。我到银行询问解冻方法,柜台人员说,是上面领导的意思,他们要将我的账户注销掉。我跟柜台人员说,不可注销掉我的账户。因为除了缴纳水电网费绑定了这个账户外,还银行贷款也绑定了我的BANKIA账户。结果,柜台人员却说,我不能使用任何业务,但现在能按照工资单进行存款,直到贷款还清后,还是要注销掉我的账户。”

据钱昌毅会长表示,当日上午,共帮助被冻结账户的侨胞填写投诉单100多份。几乎所有的侨胞,都是在无通知的情况下,账户先被冻结再被注销。

有小部分华人收到了银行要求其在2个月内注销账户的通知,可当第二天这些侨胞们去银行的时候,其账户早已被冻结了。

关于如何看待此次BANKIA银行注销华人账户的行为,钱昌毅会长表示,银行有权力监管高风险账户,甚至可以冻结问题账户。但像有些华人BANKIA的账户里,只是每月定期收到工资。

平常只作消费使用,从未存过款,资金来源明确且正常,但也被冻结了,这明显是不合理也不合法的做法。

关于接下来抗议BANKIA银行注销华人账户行为的工作,钱昌毅会长表示,旅西侨界将继续问责BANKIA银行冻结、注销华人账户的行为。

会尽快分类整理好投诉单,一方面交给中国驻西班牙大使馆,请使馆帮助旅西侨胞维护其合法权益。另一方面,将呼吁并组织侨胞拿起法律武器,抗议西班牙银行对华人合法权益的侵害,对旅西侨胞受到的经济损失依法赔偿。

报道指出,西班牙银行长久以来的说法是,因执行《防止洗钱和资助恐怖主义》规定,冻结了一些旅西华人的账户。

但西班牙反洗钱法规定,将所有外国人账户都列为中高级风险群,要求银行定期对中高级风险群体索取资料更新。但根据现有情况来看,被通过冻结方式要求补交资料的客户,均为华人;其他国家公民,并没有受到《防止洗钱》规定的影响。

由此看来,西班牙银行方面一直以来都是自说自话,并没有做到一视同仁、公平对待所有客户。

或许,此后也不排除再有其他银行,大规模冻结华人账户行为发生的可能。欧浪网指出,西班牙银行接连冻结旅西侨胞账户,与其说是歧视华人,不如说更像是西班牙针对中国公民实行的一场金融封锁。


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